Criptomoeda se tornou um playground para fraudadores

Ricardo Canhão 2 minutos atrás Criptomoeda tornou-se um playground para fraudadores A especulação cambial já foi reservada a instituições bancárias, governos e fundos de investimento. Mas com a criptomoeda, ela está sendo vendida ao público como entretenimento de cassino. Opinião Possua este pedaço da história criptográfica Colete isso s artigo como NFT Notícias envolvendo criptografia e fraude são onipresentes no esfera do crime de colarinho branco e, talvez mais preocupante, essas atividades fraudulentas no setor criptográfico não se limitam a um único tipo de crime.Diversos e distintos, mas com um fio comum, esses crimes envolvem dinheiro real e os investidores em criptografia são as vítimas. Muitas pessoas colocaram suas economias em cripto e, em maior escala, participações privadas, planos de pensão e até mesmo estados-nação são os principais investidores e perdedores. Existem vigaristas que tentarão e atrair seus alvos para investir em um esquema de enriquecimento que acaba por ser um Ponzi. Em novembro 21, oficiais anunciou que dois cidadãos estonianos foram presos em um $1434 milhões de fraudes em criptomoedas e esquema de lavagem de dinheiro. Além disso, em setembro, as autoridades dos Estados Unidos anunciaram que o “comerciante-chefe” do esquema Ponzi global de criptomoedas EmpiresX havia se declarado culpado de conspiração para cometer fraude de valores mobiliários em conexão com o roubo de $100 milhões de investidores. O desvendamento de grandes fraudes, como o EmpiresX, tornou-se frequente no mercado de criptomoedas, à medida que os fraudadores lucram com as oportunidades abundantes de golpes de ativos digitais. Então, temos o risco institucional – o trocas e plataformas que se apresentam como mainstream e estáveis, mas depois entram em colapso devido a buracos em seus balanços onde deveriam estar os depósitos dos clientes. O espetacular colapso recente da FTX enviou ondas de choque ao setor, que já estava sofrendo com o efeito do “inverno criptográfico” que viu os preços das moedas despencarem em todos os setores. De acordo com um processo em um tribunal de falências dos EUA, a FTX deve seus 0977 maiores credores quase US$ 3,1 bilhões, embora o verdadeiro custo do fim da FTX é muito maior em termos do efeito cascata que está afetando a indústria.Relacionado: Minha história de contar à SEC ‘eu avisei’ em FTX O papel dos reguladores na capacidade da FTX de operar de forma fraudulenta em uma escala tão vasta enfrentará muito escrutínio no futuro. Para ser justo com a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, a agência emitiu um aviso em setembro afirmando que acreditava que a FTX pode estar fornecendo serviços ou produtos financeiros no Reino Unido sem autorização. Mas o aviso foi confinado ao site da FCA. Aparentemente, não foi colocado no Twitter ou divulgado muito mais. É preciso questionar o sentido de fazer tal advertência sem fazer muito mais para tentar garantir que ela atinja seu público-alvo. O colapso do FTX é enorme, mas certamente não será o último desse tipo. Após o fim da FTX, um vice-governador do Banco da Inglaterra pediu que o setor fosse enquadrado na estrutura regulatória, alertando que o crescimento contínuo do mercado de criptomoedas significava que a ação deveria ser tomadas agora, antes que ocorra um choque ainda maior do que a implosão do FTX. Embora esta chamada às armas seja bem-vinda, não se trata apenas de ter regras – é como essas regras são policiadas e aplicadas que impactam o mau comportamento e aumentam a confiança do mercado. Os defensores do setor procuram atrair multidões sem fôlego jogando com a natureza “disruptiva” e “Velho Oeste” do espaço criptográfico, mas é precisamente esse recurso que o torna tão atraente para vigaristas e ladrões. A criptomoeda permanece amplamente fora do alcance da regulamentação financeira doméstica e global, tornando-se um refúgio para criminosos e deixando os investidores perigosamente expostos, quase sem recurso para reparação se forem vítimas de crime.

Os bancos estão se afastando, e não em direção ao mercado. O Starling Bank anunciou recentemente que estava impondo restrições à atividade criptográfica dos clientes, o que provavelmente levará os investidores criptográficos a caminhos menos seguros para concluir as transações.

Cripto e blockchains foram rotulados como tecnologia disruptiva operando em um espaço descentralizado. Nesses parâmetros, talvez pareça imprudente reclamar dos processos do sistema financeiro tradicional, dos quais muitos criminosos têm procurado se esquivar.Há necessidade de educação externa, mas também de autocontrole dos usuários. Como disse o comentarista e fundador do Grupo IBC, Mario Nawfal, no Twitter em novembro: “Todo mundo fica me perguntando COMO perdemos o golpe do FTX. É simples: ganância. Estávamos todos ganhando dinheiro, todos nós, que não pensávamos na devida diligência. Todos nós seguimos uns aos outros, como ovelhas, tentando não ser o idiota que perde. Agora estamos pagando nossas dívidas.”

Todo mundo fica me perguntando COMO perdemos o golpe do FTX
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Todos nós seguimos uns aos outros, como ovelhas, tentando não ser o idiota que perde
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— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Novembro 22 , 2022 A negociação de criptomoedas não deve ser vista como pouco mais do que uma extensão do jogo online, mas sim como uma escolha financeira séria com consequências reais e arriscadas. cripto tornou-se possível pela disseminação viral de cripto e NFTs nas mídias sociais, com endossos de celebridades e promoção de influenciadores normalizando a cultura com pouca consideração pelas possíveis desvantagens de investir. Os jovens investidores são bombardeados com histórias fantásticas de como seus pares obtiveram retornos impressionantes com investimentos de pequenas participações e são facilmente enganados para jogar dinheiro no próximo esquema de enriquecimento rápido que está sendo apresentado a eles. Especulação cambial, uma vez reservada aos bancos instituições, governos e fundos, foi reembalado e vendido para as massas como entretenimento de cassino, e seu rápido crescimento demonstra o sucesso da reformulação. A tempestade perfeita foi criada, aproveitando a transmissão impetuosa da mídia social, a névoa da tecnologia criptográfica pouco compreendida e o tipo de volatilidade selvagem dos preços que permite aos investidores ousar sonhar. A combinação de ganância, avanços tecnológicos e falta de regulamentação continua destrutiva. A fraude é atualmente o preço de fazer negócios em criptomoedas, e há um longo caminho a percorrer para evitar que a história se repita.Relacionado: Os desenvolvedores precisam parar os hackers criptográficos ou enfrentar a regulamentação em 2023 Se as exchanges estiverem lidando com fundos de clientes, então eles devem ser regulamentados e operar como bancos para proteger os consumidores, com garantias em vigor e depósitos devidamente isolados e protegidos. Criptomoeda deve estar sujeita a alguma forma de processo de certificação centralizado para que os investidores possam estar bem informados sobre os riscos envolvidos no investimento. Deve haver padrões mínimos e garantias para que um token seja certificado. Os consumidores terão uma visão clara e poderão fazer escolhas informadas.A emissão de moedas/fichas também precisa ser observada, e para que a regulamentação tenha sentido, são necessários padrões mínimos comparáveis ​​aos das ofertas públicas iniciais.

A avaliação continua sendo um problema. As empresas estão emitindo tokens onde o valor é baseado nas perspectivas/valor da empresa e, portanto, estão incluídos no valor de suas próprias ações. O valor do FTX foi suportado pelo valor de mercado de seu token FTT, e o próprio valor do FTT foi baseado na avaliação do FTX. A circularidade aqui é perigosa.

O setor de criptografia está agora em uma encruzilhada. A contracultura que a coloca em desacordo com a regulamentação centralizada só levará a mais escândalos, volatilidade e perda de confiança.Richard Cannon é sócio da Stokoe Partnership Solicitors, especializada em fraudes graves e crimes de colarinho branco. Ele tem uma vasta experiência em assuntos complexos e de alto valor em toda a Lei de Produtos do Crime. Ele estudou na Universidade de Hull e na Faculdade de Direito. Este artigo é para uso geral fins informativos e não se destina a ser e não deve ser considerado um conselho legal ou de investimento. As visões, pensamentos e opiniões expressas aqui são exclusivas do autor e não necessariamente refletem ou representam as visões e opiniões do Cointelegraph.
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